COMMENT PAYER LES SERVICES ?
1. Principes généraux
Les paiements peuvent être effectués par le biais du téléphone mobile ou par les opérations bancaires. Il s’agit des paiements effectués par les clients ou débiteurs des BENEFICIAIRE DES PAIEMENTS, dans le cadre de plans de paiement à tempérament ou échelonné convenus entre eux.
Un plan de paiement à tempérament est un plan dans lequel le débiteur ou le client paie la somme qu’il doit avec des montants et un calendrier de paiement fixés librement par lui-même, avec comme seule obligation, de payer la totalité de la somme due dans le délai convenu entre lui et le BENEFICIAIRE DES PAIEMENTS.
Dans le plan de paiement échelonné, le débiteur ou le client paie la somme due selon un échéancier prédéterminé avec des montants fixes, convenus avec le BENEFICIAIRE DES PAIEMENTS.
Les plans de paiement sont appelés « Accords de versement » sur la plateforme Temporis Pay
.
Lorsqu’un souscripteur d’un service de Temporis Pay a obtenu l’inscription de son Accord de versement sur la plateforme, les factures correspondant à son Accord de versement sont créées et stockées sur la plateforme. Il peut visualiser les factures en utilisant le lien de connexion à son Portail client qui lui a été transmis par email lors de la création de la facture. Il sélectionnera alors le type de facture correspondant à son plan de paiement en se basant sur le tableau ci-dessous.
Si le Payeur a signé plusieurs accords de versement avec un même BDP, après chaque paiement effectué par lui, il doit utiliser le lien de la facture qu’il veut régler, suivre les procédures requises pour renseigner sur la dite facture : la Date, le Montant et la Référence du paiement effectif. Ceci permettra une imputation effective du paiement à la facture à régler.
Différences à noter dans la visualisation des factures
La facture d’un plan de paiement à tempérament ne comporte que 2 onglets :
La facture d’un plan de paiement échelonné comporte 3 onglets
- l’onglet FACTURE qui présente la facture à régler
- l’onglet PAIEMENT qui présente, le cas échéant, tous les paiements déjà effectués sur la facture
- l’onglet FACTURE qui présente la facture à régler
- l’onglet PAIEMENT qui présente, le cas échéant, tous les paiements déjà effectués sur la facture
- l’onglet ACCORDS DE VERSEMENT qui constitue l’échéancier des paiements convenus entre le BENEFICIAIRE DES PAIEMENTS et le Client et permet de suivre l’exécution de l’Accord de versement
Se connecter à la plateforme
Les procédures de paiement à tempérament ou échelonné ne concernent que les seuls clients ou débiteurs des BENEFICIAIRES DES PAIEMENTS. Pour se connecter, chaque client ou débiteur utilise le lien de connexion au portail de la plateforme et les identifiants qui lui ont été transmis dans le Message de Bienvenue qu’il a reçu après son inscription à Temporis Pay. Il exécute les instructions suivantes :
a. Se connecter au Portail client avec le lien reçu dans le Message de Bienvenue
b. Saisir les identifiants de son compte
c. La page du Tableau de bord du compte s’ouvre.
Si la page est en anglais, le client/débiteur clique sur le bouton COMMENT TRADUIRE EN FRANÇAIS ? pour obtenir la page en français :
Bouton: COMMENT TRADUIRE pour renvoyer sur la page Aide et spécifiquement sur le 2) Traduction de texte de l’anglais au français
3. Procédure pour les paiements 1. Le PAYEUR (c’est-à-dire le client ou le débiteur) du BENEFICIAIRE DES PAIEMENTS reçoit par le lien de la facture à payer. | |||||||||||||||||||||||||||||||||
2. Il clique sur le lien de la facture pour voir le montant ou son plan de paiement afin d’effectuer le paiement * Dans le cas où le client a plusieurs factures à régler, il doit : – Se rendre sur son espace client et se connecter – Sélectionnez la facture qu’il veut régler partiellement ou totalement – Sélectionnez le moyen de paiement – Renseignez les éléments suivants : Date, Montant, Référence de la Transaction -Cliquer sur Payer sa facture | |||||||||||||||||||||||||||||||||
3. Pour payer par téléphone mobile, le PAYEUR sélectionne l’un des Numéros de mobile indiqués dans le Message de bienvenue qu’il a reçu par mail après l’inscription et effectue le paiement. Il reçoit aussitôt une confirmation du paiement de l’opérateur concerné. En général, moins d’une heure après ce paiement, il recevra sur son compte sur le Portail client un message confirmant le paiement, ainsi que la facture ayant enregistré le paiement, le reçu, le relevé de paiement et l’Accord de versement mis à jour.
Pour un paiement bancaire, les opérations habituelles de paiement (espèces, virement, carte bancaire ou en ligne, etc.), le PAYEUR utilise les RIB des banques qu’ils ont reçu dans le Message de bienvenue. Une fois les paiements confirmés, le PAYEUR reçoit par le Portail client les mêmes informations que pour les paiements par mobile.
4- Le PAYEUR recevra par mail la notification du paiement. | |||||||||||||||||||||||||||||||||
